4 способа инвестировать в изобразительное искусство в 2026 году: даже если вы не богаты

Если вы являетесь ценителем искусства и ищете способы диверсифицировать свой инвестиционный портфель, инвестиции в искусство могут стать отличным вариантом.

Блэр Хадден, регистратор компании Restoration Division, специализирующейся на реставрации произведений искусства, говорит: «Искусство не только дорожает со временем, но и является мощным способом диверсификации инвестиций. Если фондовый рынок рухнет, произведения изобразительного искусства могут остаться нетронутыми и даже продолжить расти в цене».

Рынок искусства переживал периоды взлетов и падений, но, согласно одному из ценовых индексов, он обеспечивает инвесторам стабильную доходность в 7.6% и превзошел фондовый рынок в 2018 году. Согласно отчету Art Basel и UBS за 2024 год, рынок искусства в настоящее время оценивается в 57.5 ​​миллиардов долларов США [ 1 ].

Существует множество способов извлечь выгоду из этого прибыльного актива. Вы можете покупать произведения искусства, инвестировать в арт-фонды или даже использовать новые сервисы, такие как Masterworks, для инвестирования в известные картины. Если вы ищете альтернативу акциям и другим традиционным формам инвестиций, вот что вам нужно знать.

Что такое изобразительное искусство и почему люди в него инвестируют?

Можно подумать, что изобразительное искусство ограничивается картинами таких известных художников, как Пикассо или Ван Гог, но на самом деле оно гораздо шире. Изобразительное искусство включает в себя любые творческие работы, созданные в первую очередь для удовольствия и художественного самовыражения, и его сфера применения простирается далеко за пределы живописи и графики, охватывая множество других категорий.

Бриана Браунелл, генеральный директор и основатель Pure Strategy Inc., инвестирует в самые разнообразные активы, включая живопись, скульптуру, фотографию, предметы коллекционирования и даже модную одежду. Она объясняет: «Для меня самое лучшее в инвестировании в искусство — это то, что ты получаешь удовольствие от того, что это произведение искусства сопровождает тебя в повседневной жизни».

Искусство уже давно является популярным инвестиционным инструментом, особенно в периоды экономической неопределенности. Например, Майкл Веннер, вице-президент по маркетингу компании Masterworks, отмечает, что во время пандемии коронавируса люди искали альтернативные инвестиции вместо фондового рынка. Он добавляет: «Люди стремятся хранить часть своего состояния в более безопасных активах, обеспеченных реальной ценностью».

Этот тип инвестиций идеально подходит для тех, кто по-настоящему ценит искусство, а также является отличным вариантом, если вы хотите диверсифицировать свой портфель и сбалансировать риски. Поскольку доходность обычно измеряется в годах или десятилетиях, вы должны быть готовы инвестировать на долгосрочную перспективу — как минимум на десять лет.

4 способа инвестировать в искусство

Некоторые инвесторы рассматривают искусство как чисто стратегическую инвестицию, в то время как другие считают его увлечением на всю жизнь. Как отмечает Браунелл, оба типа инвесторов стремятся к прибыли, но некоторые предпочитают наслаждаться произведением искусства, а не просто разглядывать акции. В любом случае, у вас есть несколько вариантов инвестирования в изобразительное искусство.

1. Присоединяйтесь к Masterworks

Masterworks — это сервис, позволяющий нескольким инвесторам совместно владеть одним произведением искусства. Благодаря низкому минимальному размеру инвестиций, этот сервис открыл двери для индивидуальных инвесторов, желающих вложить средства с ограниченными ресурсами и не располагающих миллионами долларов.

Вот как это работает: компания Masterworks покупает произведение искусства, регистрирует её в качестве компании в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), а затем продаёт свои акции частным инвесторам. Минимальный размер инвестиций зависит от вашего общего инвестиционного портфеля. Например, минимальный размер инвестиций будет выше для человека с 1 миллионом долларов в диверсифицированных инвестициях, чем для того, кто начинает с 1,000 долларов.

Когда компания Masterworks продает картину, каждый инвестор получает свою долю прибыли или убытков. Срок получения прибыли составляет от трех до семи лет, а целевой рост — от 10% до 25%.

Хадден сказал, что одним из преимуществ Masterworks является то, что компания снижает трудозатраты инвестора. Он добавил: «У них работают эксперты в области искусства, которые проводят исследования, лежащие в основе предлагаемых ими услуг, и вы можете быть более уверены в их оценках и доходности».

Компания Masterworks заявляет, что фокусируется на «элитном искусстве» — произведениях 100 лучших художников, чья работа приносит стабильную прибыль. Стоимость элитного искусства ежегодно увеличивалась на 14.1% в период с 1995 по 2021 год.

«Если вы собираетесь искать акции или облигации, вам нужно купить что-то с историей, которую можно проанализировать», — сказал Виннер. «Именно поэтому мы фокусируемся на таких художниках, как Моне, Баскиа и Пикассо. Вы можете увидеть, насколько успешными были их работы на аукционах с течением времени, и построить количественный подход».

Однако важно учитывать и недостатки. Вы владеете лишь небольшой частью произведения искусства и имеете ограниченный контроль над инвестициями. Вы можете либо ждать, пока Masterworks продаст произведение искусства, что может занять несколько лет, либо продать свои акции на вторичном рынке, чтобы получить прибыль. И, как и в случае с большинством инвестиций, структура комиссионных сборов снизит вашу прибыль.

Ежегодная плата за управление в размере 1.5% покрывает расходы на хранение, транспортировку и страхование, а компания Masterworks будет оставлять себе 20% от любой прибыли, полученной от продажи произведений искусства.

На сегодняшний день компания Masterworks продала три картины, каждая из которых принесла годовую чистую прибыль, превышающую 30%. Это не является показателем общей эффективности и не гарантирует будущих результатов, но демонстрирует, что инвесторы могут получить привлекательную доходность, несмотря на структуру комиссионных сборов.

См. также: Что такое микроинвестиции и стоит ли их вкладывать?

2. Инвестирование в технический фонд

Фонды инвестиций в искусство похожи на платформы типа Masterworks, где каждый участник группы владеет небольшой долей произведения искусства. К середине 2014 года действовало более 70 таких фондов.

Эти фонды, как правило, более эксклюзивны с точки зрения начальной цены; минимальная сумма инвестиций может варьироваться от 2,500 долларов до более чем 1 миллиона долларов. Они также выплачивают комиссионные за управление в размере примерно от 1% до 3%, и фонд удерживает процент от прибыли. Если вы заинтересованы в инвестировании, но имеете ограниченный бюджет, вы можете ознакомиться с нашим практическим руководством по заработку денег с небольшими средствами.

Однако, как правило, фонды, инвестирующие в искусство, предлагают больший контроль и потенциально более высокую доходность по сравнению с традиционными инвестициями. Например, инвестиционный фонд Anthea, специализирующийся на искусстве, показал доходность в 23.4% в период с 2013 по 2014 год, при этом его наиболее успешная инвестиция принесла 404.3% прибыли. Фонд Fine Art Fund Group сообщает о доходности в 9% до вычета комиссий.

Помимо высоких первоначальных инвестиционных требований, еще одним существенным недостатком этого метода является то, что вы, как правило, не можете наслаждаться произведениями искусства сами. Однако, по крайней мере, один частный фонд, Artemundi Global Fund, нашел решение, позволив инвесторам по очереди выставлять произведения искусства у себя дома.

3. Торговля произведениями искусства

Подобно недвижимости или автомобилям, вы можете приобрести произведение искусства в надежде быстро перепродать его с прибылью, обычно в течение 5-10 лет.

Торговля произведениями искусства может быть чрезвычайно прибыльной. В качестве яркого примера можно привести картину Жана-Мишеля Баския, которая трижды продавалась на аукционах в период с 2005 по 2012 год и в итоге была продана за 9 миллионов долларов — рост цены на 450%.

Многие произведения искусства продаются по более высоким ценам, но прибыль не гарантирована. Многие инвесторы теряют деньги на работах, которые изначально казались многообещающими. Например, картины Люсьена Смита были проданы примерно за 390 000 долларов в 2013 году. Однако впоследствии цены на его работы упали до 5,000–20 000 долларов.

В художественном сообществе не одобряют торговлю произведениями искусства. Эта практика может привести к искусственному завышению цен, что особенно вредно для молодых начинающих художников. Кроме того, когда произведение искусства попадает на вторичный рынок, первоначальный художник, как правило, не получает никакой прибыли от продаж.

4. Приобретение и продажа произведений искусства.

Приобретя произведение искусства, вы можете продать его позже или передать своим детям и другим членам семьи.

Если вы решите продать, ваша прибыль может соответствовать средней доходности в 7.6%. Элитные аукционные дома — хорошее место для продажи, но они обычно берут комиссию в размере от 5% до 25% от продажной цены.

Перед покупкой любого произведения искусства, будь то в галерее, на торговой площадке или в интернете, следует принять некоторые меры предосторожности, чтобы обеспечить выгодное вложение. Хейден рекомендует изучить информацию о художнике, самом произведении искусства и арт-дилере. После приобретения произведения искусства необходимо бережно к нему относиться, чтобы сохранить его ценность, и следует подумать о его страховании.

Вам также может потребоваться инвестировать в реставрацию произведения искусства, которая, по словам Хайдена, «оживляет произведение искусства, продлевает срок его службы, останавливает его разрушение и может повысить конечную продажную цену».

Если вы собираетесь продать произведение искусства, Хейден советует получить оценку, проверить подпись художника и ознакомиться с аукционными ценами. Зная рыночную стоимость работы художника и связанные с этим сборы, вы сможете спланировать оптимальный способ продажи произведения.

См. также: Как начать инвестировать с небольшими деньгами: практическое руководство по получению прибыли при ограниченном бюджете

Как инвестировать в искусство с осторожностью?

Прежде чем инвестировать в произведения искусства, следует убедиться, что вы внесли достаточные средства на другие инвестиционные счета, включая пенсионные накопления. Большинство людей выделяют на искусство лишь небольшую часть своих инвестиционных портфелей, поскольку оно может не приносить достаточной прибыли для обеспечения стабильного дохода.

Также следует подумать о том, в какие виды искусства вы хотели бы инвестировать и какую сумму вы планируете потратить на начальном этапе.

Браунелл, которая отслеживает стоимость своей коллекции примерно каждые пять лет, сказала: «Я начала с того, что покупала собственные работы и выбирала те произведения, которые были для меня важны или которые мне действительно нравились. У меня есть работы, за которые я заплатила меньше 1000 долларов, и с тех пор их стоимость значительно выросла. Но если вы достаточно умны, вы можете начать с меньшей суммы».

Вот несколько советов экспертов о том, как получить прибыль от инвестиций в искусство:

• Тип инвестиционного портфеляУбедитесь, что искусство составляет лишь небольшую часть вашего инвестиционного портфеля. Финансовый консультант должен помочь вам разработать инвестиционную стратегию.
• быть реалистичнымИнвестиции в искусство — это не способ быстро разбогатеть, а скорее долгосрочная инвестиция.
• Проведите собственное исследование.Следует регулярно следить за художниками, их работами и ценами на них, и стараться принимать объективные решения. Например, Хейден советует перед тем, как инвестировать в работы художника, пользовавшегося большой популярностью в прошлом году, проверить, как продаются его произведения сейчас.
• Покупайте у живого художникаВеликие художники, ушедшие из жизни, такие как Пикассо, имеют устоявшуюся репутацию и соответствующие цены. Но если вы найдете работу многообещающего молодого художника, ее первоначальная цена может быть ниже, а со временем она будет расти, говорит Браунелл.
• Рассмотрите возможность пожертвования своих произведений искусства.Вы можете получить налоговый вычет за пожертвование предметов из вашей коллекции. Браунелл сказал: «В данном случае речь идет о возможности частично компенсировать ваше налоговое бремя».

Учитывая эти советы, вы сможете сделать правильный выбор при покупке произведений искусства, особенно если вы новичок в этом виде инвестиций.

Рискованно ли инвестировать в изобразительное искусство?

Большинство инвестиций сопряжены с определенным риском, и инвестиции в искусство не являются исключением. Рынок искусства, как и рынок акций и облигаций, периодически подвергается колебаниям. Кроме того, определение истинной ценности произведения искусства представляет собой сложную задачу, поскольку она частично зависит от репутации художника и общей экономической ситуации.

Кроме того, произведения искусства неликвидны, а это значит, что быстро конвертировать инвестиции в наличные деньги довольно сложно. Если вы хотите продать произведение, вам потребуется оценить его, найти аукционный дом, готовый заняться продажей, и надеяться, что кто-нибудь его купит.

Браунелл говорит: «В итоге значительная часть ваших денег может оказаться вложенной в активы, которые будет сложно продать, когда вы этого захотите».

Как и любой материальный актив, произведение искусства всегда может быть повреждено в результате несчастного случая или потерять в цене из-за износа.

По этим причинам важно провести собственное исследование, определить, какую сумму вы можете себе позволить инвестировать, и обсудить это с консультантом, прежде чем вкладывать средства в этот класс активов. Это может стать отличным способом по-новому взглянуть на свой инвестиционный портфель.

См. также: Как эта художница зарабатывает более 5 долларов в месяц на лицензировании своих работ