Руководство для начинающих по покупке золота: все, что нужно знать, прежде чем начать.

Возможно, вы видели вдоль автомагистралей рекламные щиты с надписью «Мы покупаем золото». Или, может быть, вы смотрели эпизод «Южного парка», в котором высмеивались подобные места.

В любом случае, вас может заинтересовать вопрос, есть ли смысл инвестировать в золото и хранить его, и как это делать правильно.

Я здесь для того, чтобы заверить вас, что этот фундамент определенно существует, и покупка физического золота в слитках — это лишь один из трех основных способов инвестировать и получать прибыль от роста цен на золото.

Итак, давайте рассмотрим все три этих метода, преимущества и недостатки каждого из них, а также обсудим, стоит ли вообще инвестировать в золото.

Золотые слитки

Для начала поговорим о золотых слитках. Я имею в виду чистое золото . То самое золото, которое в популярной культуре ассоциируется с образами невероятно богатых людей, например, с персонажем «Скруджем Макдаком», который любил в нем плавать, в те времена, когда стереотипный образ наглого миллиардера еще был забавным.

В любом случае, термин «золотой слиток» относится к драгоценным металлам, которые плавят и формуют в слитки, бруски или монеты. По сути, золотой слиток — это форма обмениваемой «валюты», изготовленная из драгоценного металла, вес которого выгравирован на самом металле.

Согласно данным компании Gold Bars Worldwide , золотые слитки должны быть чистотой 99.5%, чтобы считаться настоящей инвестицией — это означает, что слитки с меньшей чистотой будет сложно перепродать на рынке, поэтому остерегайтесь покупать «поддельное золото».

Слитки, бруски и монеты считаются золотыми изделиями чистотой 99.5%. Ювелирные изделия таковыми не являются.

А еще «слиток» — это просто кусок золота, отлитый в форме классической трапеции, которую вы видите в фильмах (или в реальной жизни, если вы богаты).

Это золотые слитки — физическое золото, переплавленное в блоки или монеты, которые легко покупать и продавать.

Итак, как же купить золотые слитки?

Как купить золотые слитки

В период с 1879 по 1933 год в Федеральной резервной системе можно было обменять доллары США на золото. Однако президент Франклин Рузвельт отменил эту практику в 1933 году, а Никсон окончательно закрыл «золотое окно» в 1971 году.

Сегодня инвесторы могут приобрести золотые слитки у авторитетных онлайн-ритейлеров. JM Bullion — это своего рода Amazon в мире драгоценных металлов, предлагающий бесплатную доставку при инвестициях свыше 199 долларов. APMEX — их ближайший конкурент, и его определенно стоит проверить для сравнения цен.

Некоторые покупают золото в ломбардах, хотя там можно найти гораздо больше ювелирных изделий, чем золотых слитков, которые гораздо сложнее оценить. Поэтому новичкам лучше всего обращаться к проверенным продавцам.

Итак, какой вид золотых слитков вам следует купить?

Многие эксперты рекомендуют монеты «Американский орёл», подлинность которых гарантирована федеральным правительством, а это значит, что дилеры обязаны их покупать и не могут манипулировать ими или совершать мошеннические действия.

Майк Кларк, президент и генеральный директор Diamond State Depository, написал CNBC: «Если вы покупаете монеты Eagles, они обладают высокой ликвидностью и признаны на международном уровне. Если вы когда-нибудь решите обменять их и отнести к дилеру монет, он купит их у вас напрямую, без исключений».

Помимо американских орлов, крюгерранды являются еще одним широко известным вариантом среди коллекционеров и инвесторов. Компания Monex предлагает редкие выпуски южноафриканских монет для тех, кто хочет добавить эту валюту в свой инвестиционный портфель.

Наконец, мы переходим к вопросу хранения. Вкратце, не пытайтесь хранить золото дома; оно очень легко может быть потеряно или украдено, и все ваши инвестиции могут исчезнуть в одно мгновение! Вместо этого, рассмотрите возможность аренды сейфовой ячейки в местном отделении банка. Обычно это стоит от 20 до 50 долларов в год, и спокойствие, которое они обеспечивают, с лихвой окупает эти затраты.

Покупка золотых слитков: плюсы и минусы.

Положительные

• Удобные онлайн-покупки.
• Это наиболее прямой способ инвестирования в золото.
• Вы можете сохранить свое золото в физическом виде.
• Инвесторы, планирующие выход на пенсию, могут добавить золото в свой индивидуальный пенсионный счет (IRA) через... Компании, предоставляющие золотые счета IRA.

Отрицательные

• Расходы на доставку, страхование и хранение могут повлиять на вашу чистую прибыль.
• Физическое золото может быть утеряно или украдено.
• Обращение в банк или к торговцу для продажи снижает скорость реализации актива.

العقود الآجلة للذهب

Фьючерсный контракт на золото — это соглашение о покупке золота по определенной цене в определенную будущую дату.

Допустим, вы заплатили 10 долларов за фьючерсный контракт, позволяющий купить одну унцию золота за 1000 долларов 10 сентября. Если цена золота вырастет до 1500 долларов до этой даты, другой инвестор может захотеть купить у вас фьючерсный контракт за 100 долларов, чтобы купить золото за 1000 долларов. Таким образом, вы увеличили свои инвестиции в десять раз, не покупая при этом физическое золото. Удивительно!

Однако торговля фьючерсами может быть чрезвычайно рискованной и сложной. Как и самые крутые склоны в трейдинге, она часто сбивает с толку многих новичков, поскольку одна неудачная сделка может привести к значительным и последовательным убыткам. Поэтому, прежде чем рассматривать фьючерсные контракты, будь то на золото или любой другой актив, проконсультируйтесь со своим финансовым консультантом. Хотя в этой области много компаний, этот обзор Augusta Precious Metals объясняет , почему она неизменно входит в число лучших компаний для покупки золота.

Как купить фьючерсные контракты на золото

В целом, если брокерская платформа поддерживает торговлю фьючерсами, то, скорее всего, она также будет поддерживать и фьючерсные контракты на золото.

Фьючерсные контракты на золото торгуются на подразделении COMEX Нью-Йоркской товарной биржи (NYMEX). Наиболее распространенный размер контракта — покупка 100 тройских унций золота в будущем (стоимостью 173 390 долларов США по текущим ценам), хотя также доступны контракты на 50 и 10 тройских унций. (Тройская унция — это единица измерения драгоценных металлов; 1 тройская унция = 1.09714 обычных унций.)

Надеюсь, приведенная выше диаграмма объясняет, почему фьючерсные контракты доставляют столько проблем трейдерам: их легко купить, но в ближайшем будущем вам придется заплатить до 173 390 долларов. Поэтому обращайтесь с ними с осторожностью!

Фьючерсные контракты на золото: преимущества и недостатки

Положительные

• Низкая стоимость входа (некоторые контракты торгуются по цене всего 2.25 доллара).
• Более широкий график работы (большинство фьючерсных контрактов торгуются круглосуточно, с понедельника по пятницу).
• Это не требует от вас хранения физического золота (по крайней мере, до истечения срока действия контракта).
• Высокую доходность можно получить за короткий период времени.

Отрицательные

• Освоение нового навыка сопряжено со значительными трудностями (требуется большой опыт и знания).
• Это считается крупномасштабной спекуляцией, и выбрать подходящий момент для входа на рынок крайне сложно.
• Высокий риск неудачи для новичков.

Акции золотодобывающих компаний и биржевые инвестиционные фонды (ETF)

Термин «акции золотодобывающих компаний» — это общее название для любых акций или биржевых фондов (ETF), стоимость которых так или иначе связана с текущей рыночной стоимостью золота. Для начинающих инвесторов, которые задаются вопросом, как начать инвестировать с ограниченными средствами, эти финансовые инструменты могут стать хорошим вариантом.

В число акций золотодобывающих компаний могут входить, помимо прочих, следующие:

• Компании, занимающиеся добычей и переработкой золота.
• Компании, занимающиеся «поиском золота» (то есть его поиском).
• Биржевые инвестиционные фонды (ETF), включающие компании, занимающиеся добычей, переработкой и добыванием золота.
• Биржевые инвестиционные фонды (ETF), отслеживающие текущую цену золота (а в некоторых случаях обеспеченные акциями компаний, владеющих драгоценными металлами).

Вот несколько примеров лучших акций золотодобывающих компаний и биржевых фондов (ETF), которые могут стать частью вашей стратегии финансирования крупнейших инвестиций в вашей жизни и достижения важных финансовых целей :

• Barrick Gold (NYSE: GOLD) Это горнодобывающая компания, владеющая золотыми и медными рудниками в 18 странах. Инвесторы оптимистично настроены в отношении акций, поскольку компания по-прежнему обладает большими запасами на своих рудниках и смогла обеспечить себя огромными объемами сырья (цианида, взрывчатых веществ) до резкого роста цен в 2022 году.
• Акции компании SPDR Gold (NYSE: GLD) Это крупнейший в мире фонд, обеспеченный физическим золотом. Каждая акция SPDR представляет собой одну десятую унции золота, поэтому, купив 10 акций, вы фактически владеете одной унцией золота. Вы не можете прикасаться к нему, но можете торговать им так же, как и реальным золотом, а акции SPDR разработаны таким образом, чтобы их цена оставалась в пределах 1% от цены золотого слитка.
• ETF VanEck Gold Miners (NYSEARCA: GDX) В него входят 56 различных горнодобывающих компаний. Говорят, что во время золотой лихорадки лучше инвестировать в лопаты, чем в само золото. Если вы придерживаетесь этой философии, GDX может быть лучшим из доступных «биржевых фондов, инвестирующих в лопаты».

В целом, акции золотодобывающих компаний и биржевые фонды (ETF) обычно следуют за ценой золота. Иногда они даже превосходят ее; например, когда цена золота выросла на 300% в период с 2008 по 2011 год, акции GDX подорожали на 400%.

В целом, покупка акций золотодобывающих компаний предлагает привычный, удобный и косвенный способ инвестирования в этот драгоценный металл. Возможно, вы не всегда получите прибыль от стремительного роста цен на золото, но косвенное инвестирование помогает хеджировать риски.

Как купить акции золотодобывающих компаний и биржевые инвестиционные фонды (ETF)

Одним из главных преимуществ торговли акциями золотодобывающих компаний и биржевыми фондами (ETF) является простота и удобство. Нет необходимости отправлять золото по почте, нет необходимости в сейфах и нет необходимости в сложных фьючерсных контрактах.

Вы можете купить акции золотодобывающих компаний и биржевые фонды (ETF) практически везде, где можно торговать обычными акциями и ETF. Если вы новичок в трейдинге, ознакомьтесь с нашим руководством о том, как начать инвестировать с небольшой суммой денег.

Акции золотодобывающих компаний и биржевые инвестиционные фонды (ETF): преимущества и недостатки.

Положительные

• Удобная покупка, продажа и торговля через популярные брокерские платформы.
• Это позволяет хеджировать риски за счет диверсификации и косвенного воздействия.
• Это позволяет инвестировать в компании, занимающиеся добычей полезных ископаемых, стоимость которых иногда может расти быстрее, чем стоимость самого золота.

Отрицательные

• Оно не так устойчиво, как само золото, и не так хорошо противостоит рецессии.
• Акции биржевых фондов (ETF) часто не связаны с ценой золота.
• Возможно, инвестиции в горнодобывающие компании не являются наиболее социально ответственными или экологически безопасными.

Стоит ли инвестировать в золото?

Теперь, когда вы знаете о доступных вариантах, стоит ли вообще инвестировать в золото?

Главная причина, по которой инвесторы покупают золото, заключается в том, что оно рассматривается как надежное убежище для капитала в неспокойные времена. Допустим, инфляция в США в этом году составила не 9%, а 900%. Что можно сделать, чтобы защитить свои сбережения от потери стоимости?

На протяжении веков ответ был: «Обменяйте свои наличные на золото». Ценность золота выдержала крах империй, разрушительные экономические спады и многое другое, просто потому что человечество искусственно оценивало его на протяжении 2500 лет, и нет никаких признаков того, что это изменится.

Для наглядности, многие инвесторы относятся к золоту как к гаражу во время града — месту, где они хранят свои «активы» (то есть свои автомобили), чтобы защитить их до тех пор, пока буря не закончится.

Чтобы это проиллюстрировать, взгляните на стоимость золота с 1993 года и попробуйте понять, когда и почему люди начали «хранить» свои активы в этом «безопасном гараже».

Интересно, что даже после того, как град утих, люди оставались в своих гаражах. Согласно исследованию Федерального резервного банка Чикаго , «в начале периода исследования наиболее важным фактором, влияющим на реальную цену золота, были колебания инфляции или инфляционные ожидания. Но начиная с 2001 года, доминирующими факторами стали долгосрочные реальные процентные ставки и пессимизм в отношении будущей экономической активности».

По сути, золото — это не просто защита от инфляции или процентных ставок, это защита от пессимизма. И, конечно же, «пессимизм» трудно измерить, поэтому выбор момента для входа на рынок золота — такая сложная и, как известно, крайне затруднительная задача.

Возвращаясь к основному вопросу: стоит ли покупать золото в 2022 году?

Если вы пессимист — или считаете, что другие таковыми являются — хранение некоторого количества золота может иметь смысл. Даже если вы более оптимистичны, чем большинство, некоторые инвесторы все же держат небольшое количество золота в своих портфелях просто для диверсификации. Наличие актива, относительно стабильного по стоимости и не подверженного обвалам рынка, не повредит.

Преимущества инвестирования в золото

• Это потенциальная защита от инфляции.
• Акции золотодобывающих и горнодобывающих компаний, а также биржевые инвестиционные фонды (ETF) предоставляют удобные и косвенные способы инвестирования.
• Покупка физического золота, несомненно, привлекательна.

Недостатки инвестирования в золото

• Золото не приносит процентов.
• Предсказать движение рынка может быть крайне сложно и сопряжено с большим количеством спекуляций.
• Физическое золото сложно купить, хранить и обменять на наличные.

Заключение

В конечном счете, золото — это лишь один из потенциальных элементов диверсифицированного и эффективного инвестиционного портфеля.

Чтобы сделать шаг назад и оценить все доступные варианты, ознакомьтесь с нашими важными советами, которые помогут вам начать инвестировать.