Всё, что вам нужно знать о торговле акциями: что это такое и как это работает.

Торговля акциями включает в себя покупку и продажу акций публичных компаний — известных как ценные бумаги — с целью получения прибыли. Прибыль можно получить, продав акции по цене выше той, по которой вы их купили. Для более глубокого понимания рыночных основ вы можете обратиться к руководству «Основы фондового рынка».

Торговля акциями означает покупку и продажу акций с целью получения краткосрочной прибыли. Это рискованнее, чем долгосрочное инвестирование, но вы можете в некоторой степени управлять риском, следуя этим шести шагам:

1. Откройте счет 🏛️ Вы можете открыть и пополнить брокерский счет онлайн всего за несколько минут.
2. Составьте бюджет 💵 Инвестируйте только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять, а не те, которые понадобятся вам для покрытия краткосрочных расходов.
3. Рыночные ордера или лимитные ордера 🤝 Рыночные ордера позволяют покупать и продавать акции немедленно по лучшей доступной цене. Лимитные ордера, напротив, исполняются только в том случае, если достигнута желаемая цена.
4. Практикуйтесь в виртуальной торговле 📄 Многие брокерские фирмы позволяют изучить основы торговли с использованием виртуальных денег.
5. Выберите ориентир ⚖️ Сравните свои результаты с рыночным индексом, таким как S&P 500. Если ваши результаты ниже рыночных, рассмотрите возможность инвестирования в индексные фонды вместо отдельных акций.
6. Будьте реалистичны 🌎 Торговля акциями — это не способ быстро разбогатеть. Большинство успешных инвесторов держат свои акции годами.

Постепенное формирование позиций, игнорирование сомнительных советов, ведение тщательной отчетности и баланс между краткосрочной торговлей и долгосрочными инвестициями также могут снизить ваш риск. Помните, что определенные типы акций, такие как международные акции, акции с низкой стоимостью и дивидендные акции, имеют свои уникальные риски и потенциальные преимущества для трейдеров. Более подробную информацию о типах акций вы можете найти в статье « Акции: 6 основных типов, которые нужно знать перед инвестированием».

Что такое торговля акциями?

Трейдеры внимательно следят за краткосрочными изменениями цен на акции, а затем пытаются купить дешево и продать дорого. Такой краткосрочный подход отличает трейдеров от традиционных инвесторов на фондовом рынке, которые, как правило, стремятся к долгосрочным инвестициям. Большинство инвесторов предпочитают распределять свои портфели в сторону хорошо диверсифицированных долгосрочных инвестиций, таких как индексные фонды или паевые инвестиционные фонды. Однако, если у вас есть лишние деньги и вы хотите научиться торговать, онлайн-брокеры позволяют быстро торговать акциями с компьютера или через мобильные приложения. Но прежде чем углубляться в это, вы должны убедиться, что понимаете, как работает фондовый рынок и тонкости торговли на нем. » Читайте далее: Торговля акциями против инвестирования: в чем разница?

Виды торговли акциями

Существует два основных типа торговли акциями: активная торговля и внутридневная торговля. Активная торговля – это когда инвестор обычно совершает 10 или более сделок в месяц. Активные трейдеры часто используют стратегии, которые в значительной степени основаны на прогнозировании рынка, стремясь извлечь выгоду из краткосрочных событий (как внутри компании, так и на рынке) для получения быстрой прибыли. Внутридневная торговля предполагает покупку и продажу одних и тех же акций в течение одного торгового дня. Внутридневные трейдеры мало обращают внимания на внутреннюю работу компаний и стремятся получить быструю прибыль в течение минут, часов или дней, полагаясь на ежедневные колебания цен.

Как торговать акциями за 6 шагов

Если вы делаете свои первые шаги в мире торговли акциями, этот процесс сводится к шести ключевым этапам: Ваше практическое руководство по началу инвестирования в акции для начинающих трейдеров.

1. Откройте брокерский счет.

يتطلب تداول الأسهم تمويل حساب وساطة. هذا النوع من الحسابات مصمم خصيصًا للاحتفاظ بالاستثمارات. إذا لم يكن لديك حساب بالفعل، يمكنك فتح واحد لدى وسيط عبر الإنترنت في غضون دقائق قليلة. ولكن لا تقلق، ففتح الحساب لا يعني أنك تستثمر أموالك على الفور؛ بل يمنحك فقط خيار القيام بذلك عندما تكون مستعدًا.» اطلع على تصنيف DzTecnium لأفضل وسطاء تداول الأسهم

2. Установите бюджет для торговли акциями.

Даже если вы опытный биржевой трейдер, вложение более 10% вашего портфеля в одну акцию может быть рискованным. «Если все ваши деньги вложены в одну акцию, вы можете потерять 50% за одну ночь», — говорит Натаниэль Мур, сертифицированный финансовый планировщик из AGAPE Planning Partners в Фресно, Калифорния. К другим распространенным рекомендациям, которым следует следовать и которых следует избегать, относятся:

• Вкладывайте только ту сумму, которую можете позволить себе потерять.
• Не используйте средства, предназначенные для краткосрочных, необходимых расходов, таких как первоначальный взнос или плата за обучение.
• Уменьшите этот процент на 10%, если у вас еще нет резервного фонда на случай непредвиденных медицинских обстоятельств и от 10% до 15% вашего дохода не направляется на пенсионный счет.

3. Научитесь использовать рыночные ордера и лимитные ордера.

После открытия брокерского счета и формирования бюджета вы можете использовать веб-сайт или приложение вашего брокера для совершения сделок с акциями. Вам будут предложены несколько типов ордеров, которые определяют способ исполнения вашей сделки. Мы подробно рассматриваем эти типы в нашем руководстве по покупке акций. Вот два наиболее распространенных типа:

• Рыночный ордер: покупка или продажа акций как можно быстрее по наилучшей доступной цене.
• Лимитный ордер позволяет купить или продать акцию только по установленной вами цене или по цене, которая будет лучше. Для ордера на покупку лимитная цена — это максимальная сумма, которую вы готовы заплатить. Ордер исполняется только в том случае, если цена акции упадет до этой суммы или ниже.

4. Потренируйтесь, используя демо-счет для торговли.

Мур говорит: «Попробуйте инвестировать в рынок, пока не вкладывая реальные деньги, просто чтобы посмотреть, как он работает». По его словам, это можно сделать, инвестируя своё время. Выберите акцию и наблюдайте за ней от трёх до шести месяцев, чтобы увидеть, как она себя ведёт. Вы также можете изучить рынок с помощью инструментов для виртуальной торговли, предлагаемых многими онлайн-брокерами. Брокеры, предлагающие виртуальную торговлю, позволяют клиентам проверить свои торговые навыки и создать историю успеха, прежде чем рисковать реальными деньгами. См. Plus: Лучшие онлайн-брокеры для виртуальной торговли.

5. Сравните свою доходность с подходящим эталонным показателем.

Это полезный совет для всех типов инвесторов, а не только для активных трейдеров. Конечная цель выбора акций — превзойти эталонный индекс (фондовый индекс — это просто список акций; например, S&P 500 — это список 500 крупнейших публично торгуемых компаний США). Таким образом, в идеале, выбранная вами акция должна превзойти S&P 500 в целом. Эталонным индексом также может быть индекс Nasdaq Composite, в первую очередь для инвесторов в технологические акции, или один из более мелких индексов, которые состоят из компаний, отобранных по размеру, сектору и географическому положению. Измерение результатов имеет решающее значение. Если серьезный инвестор не может превзойти эталонный индекс (с чем многие профессиональные инвесторы испытывают трудности), имеет смысл инвестировать в недорогой индексный фонд или биржевой фонд (ETF) — они автоматически инвестируют таким образом, чтобы точно следовать за эталонным индексом. Ознакомьтесь с нашим списком: Лучшие акции этого года

6. Сохраняйте правильную точку зрения.

Чтобы стать успешным инвестором, не нужно находить следующую перспективную акцию раньше всех. К тому моменту, когда вы услышите о скором росте цены той или иной акции, тысячи профессиональных трейдеров уже знают об этом. Потенциальный рост цены, скорее всего, уже учтен в стоимости акции. Возможно, уже слишком поздно для быстрой прибыли, но это не значит, что вы упустили свой шанс. Действительно выгодные инвестиции продолжают приносить прибыль годами. Это убедительный аргумент в пользу того, чтобы рассматривать активное инвестирование как хобби, а не как способ быстро разбогатеть.

Как управлять рисками при торговле акциями

Независимо от вашей позиции в спектре инвесторов и трейдеров, осторожное поведение, игнорирование «горячих советов», ведение тщательной документации и размещение долгосрочных инвестиций наряду с торговыми позициями помогут вам сделать это безопасно.

Снизьте риски, строя центры постепенно.

Нет необходимости спешить и инвестировать всю сумму сразу. Постепенное инвестирование (путем усреднения стоимости покупки или приобретения в рассрочку) помогает снизить подверженность колебаниям цен. Мур советует обратить внимание на акции с высокими дивидендами, которые выплачивают часть своей прибыли инвесторам, а также на биржевые фонды (ETF), которые позволяют распределить риски между несколькими компаниями.

Не обращайте внимания на так называемые «полезные советы».

Люди, которые пишут на онлайн-форумах по выбору акций и платят за рекламу «гарантированных» акций, — не ваши друзья. Во многих случаях они участвуют в схеме «накачки и сброса». Это происходит, когда недобросовестные лица покупают большое количество акций неизвестной, плохо торгуемой компании, а затем активно рекламируют её в интернете. Когда ничего не подозревающие инвесторы бросаются покупать акции в больших количествах, взвинчивая цену, мошенники получают прибыль. Затем они продают все свои акции сразу, что приводит к резкому падению цены акций. Не помогайте им набивать карманы.

Ведите надлежащую документацию для Налоговой службы США (IRS).

Если вы не используете налогово-льготный счет — например, 401(k), счет Roth или традиционный IRA — налогообложение вашей прибыли и убытков может стать сложным. Налоговая служба США (IRS) применяет различные налоговые правила и ставки и требует разных деклараций для разных типов трейдеров. Если вы продали акции, чтобы получить прибыль, обязательно отложите дополнительные деньги, чтобы покрыть более крупный, чем обычно, налоговый счет. Еще одно преимущество ведения хорошей отчетности заключается в том, что убыточные инвестиции можно использовать для компенсации других налогов с помощью хитрой стратегии, называемой «сбор налоговых убытков».

Сбалансируйте краткосрочную торговлю и долгосрочные инвестиции.

Торговля акциями может принести быструю прибыль тем, кто правильно выбирает момент для входа на рынок, но большинство людей, даже профессиональные инвесторы, часто этого не делают. Успех отдельной компании может расти быстрее, чем рынок, но так же легко может и упасть. «Торговля — это не для слабонервных», — говорит Мур. Рискованность торговли акциями не означает, что от неё следует полностью отказаться. Но, вероятно, это не должна быть ваша единственная или даже основная инвестиционная стратегия. Общее правило, рекомендуемое некоторыми финансовыми консультантами, заключается в том, чтобы выделять не более 10% от общего портфеля на отдельные сделки с акциями, а остальную часть держать в диверсифицированных долгосрочных инвестициях, таких как индексные фонды.

Где торгуются акции?

لتداول الأسهم، تحتاج إلى وسيط. ولكن ليس أي وسيط. اختر وسيطًا يقدم الشروط والأدوات التي تتوافق بشكل أفضل مع أسلوبك وخبرتك في الاستثمار. ستكون الأولوية للمتداولين النشطين هي عدم وجود عمولات وسرعة تنفيذ الأوامر للصفقات الحساسة للوقت. يجب على المتداولين الجدد البحث عن وسيط يوفر لهم الأدوات اللازمة لتعلم أساسيات التداول. يقدم بعض الوسطاء مقالات تعليمية ودروسًا عبر الإنترنت وندوات حضورية. (يمكنك الاطلاع على قوائم DzTecnium لأفضل الوسطاء للمبتدئين). عند اختيار تطبيق تداول الأسهم، ينبغي مراعاة جودة وتوفر أدوات الفحص وتحليل الأسهم، والتنبيهات الفورية، وسهولة إدخال الأوامر، وخدمة العملاء. للمزيد حول كيفية البدء، يمكنك قراءة دليلك العملي للبداية في استثمار الأسهم كمتداول مبتدئ.بغض النظر عن كل شيء، فإن الوقت الذي تقضيه في تعلم أساسيات البحث عن الأسهم وتجربة تقلبات تداولها — حتى لو كانت السلبيات أكثر — هو وقت مستثمر بحكمة، طالما أنك تستمتع بالرحلة ولا تخاطر بأي أموال لا يمكنك تحمل خسارتها. لفهم أعمق لأساسيات السوق، يمكنك الاطلاع على دليل أساسيات سوق الأسهم.

Как торговать различными типами акций

Если вас интересует торговля определенными типами акций, такими как международные акции, внебиржевые акции (акции с низкой ценой) или дивидендные акции, следует учитывать ряд дополнительных моментов, особенно при выборе подходящего брокера. Чтобы узнать больше о типах акций, прочитайте статью «Акции: 6 основных типов, которые нужно знать перед инвестированием».

Международная торговля акциями

Существует несколько различных способов инвестирования в международные акции, включая биржевые фонды (ETF), иностранные компании, котирующиеся на фондовых биржах США, иностранные внебиржевые (OTC) акции (которые мы обсудим позже) и прямые инвестиции в зарубежные фондовые рынки. Большинство брокеров предлагают первые два варианта из этого списка, но некоторые ограничивают внебиржевую торговлю, и лишь немногие предоставляют прямой доступ к фондовым биржам других стран. Следует помнить: торговля международными акциями может быть более рискованной, чем торговля акциями отечественных компаний. Объемы торгов иностранными акциями часто ниже, чем у американских, и доступно меньше данных, которые могли бы помочь трейдерам определить, когда покупать или продавать. В других странах также могут действовать иные законы, налоги на инвестиции и часы торговли, чем в США. Поэтому будьте осторожны при торговле международными акциями, если вы тщательно не изучили эти различия между странами.

Торговля акциями с низкой стоимостью

Акции, цена которых ниже 5 долларов, иногда называют «копеечными акциями». Многие из них торгуются вне крупных бирж, на внебиржевых (OTC) рынках. Как упоминалось выше, некоторые брокерские фирмы вообще не предлагают внебиржевые акции, в то время как другие могут предлагать лишь ограниченный выбор или взимать дополнительные сборы за такие сделки. Если вас интересует торговля копеечными акциями, стоит изучить различные брокерские фирмы, чтобы убедиться, что вы используете ту, которая предлагает широкий доступ к внебиржевым рынкам и низкие или нулевые комиссии. » Смотрите лучшие брокерские фирмы для торговли копеечными акциями. Важно отметить, что торговля копеечными акциями, как и международная торговля акциями, сопряжена с более высокими рисками, чем обычная торговля акциями. Многие дополнительные риски торговли копеечными акциями схожи с рисками, связанными с международной торговлей акциями, особенно если рассматриваемые акции торгуются на внебиржевом (OTC) рынке. Низкий объем торгов, большие спреды между ценой покупки и продажи и отсутствие торговых данных — все это риски, о которых вы должны знать, прежде чем начать торговать копеечными акциями.

Торговля дивидендными акциями (акциями, выплачивающими дивиденды)

В отличие от акций с низкой стоимостью или международных акций, дивидендные акции не обязательно более рискованны, чем другие типы акций. На самом деле, многие дивидендные акции принадлежат крупным, давно существующим, высокоприбыльным компаниям с более стабильными (и менее волатильными) ценовыми графиками, чем большинство других акций. Если вас особенно интересует торговля дивидендными акциями, убедитесь, что вы понимаете, как работают дивиденды. Например, если вы хотите получить дивидендную выплату по определенной акции, вам нужно будет узнать дату закрытия реестра для получения дивидендов, купить акцию до этой даты и продать ее после. Вам также следует убедиться, что ваша брокерская фирма предлагает планы реинвестирования дивидендов (DRIP), которые могут помочь увеличить вашу доходность за счет реинвестирования дивидендов. Ознакомьтесь с лучшими брокерскими компаниями для инвестирования в дивидендные акции.

Общие вопросы

Какой лучший сайт для начинающих трейдеров акциями?

قامت DzTecnium بمراجعة وتصنيف شركات الوساطة المالية عبر الإنترنت بناءً على الأفضل للمبتدئين. تأخذ هذه القائمة في الاعتبار اختيار الوسيط للاستثمارات، ودعم العملاء، ورسوم الحساب، والحد الأدنى للحساب، وتكاليف التداول، وPlus.

Какова эффективная стратегия торговли акциями для начинающих?

Начните с практики на демо-счете, также известном как бумажный торговый счет, и инвестируйте небольшие суммы, чтобы избежать ненужного риска. Чтобы узнать больше о том, как начать торговлю для начинающих трейдеров, вы можете обратиться к практическому руководству Plus по началу инвестирования в акции. После этого вы можете постепенно увеличивать свои инвестиции, но всегда помните: никогда не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять, особенно в высокорискованные стратегии. Большинство финансовых консультантов рекомендуют, чтобы большая часть вашего инвестиционного портфеля была инвестирована в паевые фонды, индексные фонды или биржевые фонды (ETF).

Можно ли торговать акциями, имея 100 долларов?

Да, при условии, что цена акций ниже 100 долларов и ваш брокерский счет не устанавливает минимальных требований к инвестициям или комиссий, которые могли бы увеличить стоимость сделки выше 100 долларов. Лучшие онлайн-брокеры для начинающих не устанавливают минимальных требований или комиссий, поэтому вы можете инвестировать 100 долларов в любую компанию с ценой акций 100 долларов или ниже. Некоторые брокеры также разрешают покупку дробных акций, то есть вы можете приобрести часть акции, если не можете позволить себе полную стоимость.

В чём разница между торговлей акциями и инвестированием?

Основное различие заключается в частоте покупки и продажи акций. Трейдеры покупают и продают чаще, в то время как инвесторы, как правило, покупают и держат акции в долгосрочной перспективе. Для более глубокого понимания фундаментальных рыночных принципов вы можете обратиться к руководству по основам фондового рынка.

Когда я могу начать заниматься внутридневной торговлей?

Обычные торговые часы на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и Nasdaq — с 9:30 до 16:00 по восточному времени в будние дни, за исключением праздников. Однако существуют также предрыночные и послерыночные торговые сессии. Не все брокеры разрешают торговлю в эти расширенные часы работы рынка, но многие это делают. Подробнее о послерыночной торговле можно узнать на Plus.