Самое важное, что вам нужно знать
- Реальная стоимость торговли криптовалютами выходит за рамки заявленных комиссий и включает в себя спреды, проскальзывание и комиссии за вывод средств, поэтому перед началом торговли необходимо тщательно разобраться в этом вопросе.
- Начинающим следует сосредоточиться на спотовой торговле как на первом шаге к пониманию ее прозрачных механизмов и избегать сложных продуктов, таких как фьючерсы, опционы или кредитное плечо, которые увеличивают риски.
- Типы ордеров (рыночные или лимитные) напрямую влияют на качество исполнения, поскольку спреды и проскальзывание могут увеличить фактическую стоимость сделки даже при низких заявленных комиссиях.
Ключевые моменты
Прежде чем сравнивать приложения, показатели или стратегии, начните с этих основных моментов:
- Торговля криптовалютами включает в себя платформу, торговую пару, тип ордера, цену исполнения, комиссии и баланс.
- я должен Обучение для начинающих Размещайте спотовые ордера перед использованием фьючерсов, опционов, кредитного плеча, ботов или копирования сделок.
- Реальная стоимость торговли может включать в себя спреды, проскальзывание, комиссии за вывод средств, налоговую отчетность и низкую ликвидность.
Что такое торговля криптовалютой?
Большинство людей начинают торговать криптовалютами, наблюдая за движением цен и предполагая, что следующее движение будет очевидным, но это случается крайне редко. Каждая сделка включает в себя платформу, которая хранит или направляет ваши средства, торговую пару, определяющую базовый актив, относительно которого рассчитывается цена сделки, тип ордера, контролирующий, как и когда будет исполнена ваша сделка, и множество комиссий, которые могут отображаться не на одном экране.
Торговля отличается от долгосрочного инвестирования тем, что трейдер фокусируется на цене входа, цене выхода, времени и качестве исполнения. Покупатель может держать биткоины годами , в то время как трейдер может купить BTC во время падения цены и продать, когда изменится ликвидность, импульс или риск.
Большинство торговых операций основаны на работе нескольких компонентов:
- Актив или контракт, которым торгуют.
- Торговая пара, определяющая её цену.
- Тип команды, используемой для входа или выхода.
- Платформа, которая управляет, исполняет, регистрирует и завершает транзакции.
Этот процесс кажется простым, пока не вмешиваются детали исполнения. Сделка может сорваться из-за изменения цены, частичного исполнения ордера, завышенных комиссий, заморозки вывода средств платформой или использования кредитного плеча трейдером без понимания процесса ликвидации.
Как на самом деле работает торговля криптовалютами?
Торговля криптовалютами работает следующим образом: покупатель и продавец сопоставляются, ордер направляется из приложения на доступную ликвидность, а расчет по свопу производится в рамках внутрисетевого пула. Пользователь выбирает пару активов, размещает ордер, получает частичное или полное исполнение (заполнение), оплачивает видимые и скрытые издержки и в итоге получает средства на платформе, баланс кошелька или позицию по контракту. Для более глубокого понимания основ торговли вы можете обратиться к руководству для начинающих по торговле криптовалютами.
Торговые пары и ценообразование активов
Каждая операция на криптовалютной бирже включает в себя два актива: один, который вы покупаете или продаете, и другой, который используется для определения цены. В паре BTC/USDT биткоин является базовым активом, а USDT — ценовым активом. В паре ETH/USD цена Ethereum определяется по отношению к доллару США.
Стейблкоины выступают в качестве ценовых активов в большинстве криптовалютных сделок по отношению к другим криптовалютам, поскольку позволяют трейдерам оставаться на рынке, не переводя средства обратно на банковский счет после каждой транзакции. Именно по этой причине стейблкоины, такие как USDT и USDC, доминируют в объеме торгов на большинстве крупных бирж.
Книги ордеров и сопоставление заявок в торговле криптовалютами
В книге ордеров отображаются открытые ордера на покупку и продажу на разных ценовых уровнях. При размещении торгового ордера он либо немедленно сопоставляется с уже размещенным, либо рынок ожидает, пока цена не достигнет указанного вами уровня.
Рыночный ордер использует наилучшую доступную ликвидность в данный момент. Лимитный ордер, с другой стороны, ожидает указанную вами цену или лучшую. Крупные ордера по валютным парам с низкой ликвидностью могут исполняться на нескольких ценовых уровнях, а это значит, что вы можете получить худшую среднюю цену, чем та, которую видите на экране. Эта проблема исполнения называется проскальзыванием, и она будет более подробно рассмотрена в разделе ниже.
| Действие | Что происходит |
|---|---|
| Выберите BTC/USDT | Пользователь выбирает биткоины по цене, выраженной в USDT. |
| Разместите рыночный ордер | Платформа исполняет заказы у доступных продавцов. |
| Установить лимитный ордер | Платформа ожидает выбранную цену или более выгодное предложение. |
| Получена частичная реализация. | Лишь часть заказа соответствовала имеющейся ликвидности. |
| Обзор истории торгов | Пользователь получает документ для расчета затрат и составления отчетов. |
Торговые пары с биткоином, как правило, обладают высокой ликвидностью на крупных биржах, что ограничивает проскальзывание большинства мелких ордеров. Ethereum следует аналогичной схеме, хотя перегрузка сети в периоды пиковой нагрузки может повлиять на сроки исполнения ордеров на децентрализованных платформах и вызвать краткосрочную волатильность цен в Ethereum.
Исполнение, комиссии и расчеты в торговле криптовалютами.
Исполнение (заполнение) — это часть ордера, которая была исполнена. Ордер может быть исполнен полностью, частично или не исполнен вовсе, если цена так и не достигнет указанного вами лимита.
В число комиссий могут входить комиссии маркет-мейкера, комиссии маркет-тейкера, комиссии за подачу заявки, комиссии за вывод средств через сеть или спреды, заложенные в отображаемую цену. Трейдер, который проверяет только основные комиссии, может в итоге заплатить больше, чем необходимо, поскольку общая стоимость торговли представляет собой сумму всех этих комиссий, а не только ту сумму, которая отображается первой на платформе.
Где происходит расчет по криптовалютам после совершения сделок?
После завершения спотовой сделки актив отображается в виде баланса на вашем биржевом счете. Вы можете оставить его там, вывести на личный кошелек или использовать для следующего ордера. Каждый вариант сопряжен с различными рисками. Баланс биржевого счета хранится платформой, а не вами. Кошелек, который вы контролируете самостоятельно, требует надлежащего управления закрытым ключом.
السؤال التالي هو نوع المنتج الذي يستخدمه التداول، لأن التداول الفوري (spot)، والعقود (contracts)، ومكاتب التداول خارج البورصة (OTC desks)، والصفقات من نظير إلى نظير (P2P deals) تضع كل منها مخاطر مختلفة حول نفس حركة السعر. لمعرفة Plus عن أنواع تداول العملات المشفرة، يمكنك الرجوع إلى دليلنا الشامل.
Сравнение типов торговли криптовалютами: спот, фьючерсы, опционы, внебиржевая торговля и P2P.
Различные продукты для торговли криптовалютами создают разные виды рисков. В то время как спотовая торговля позволяет покупать или продавать сам актив, фьючерсы, опционы, внебиржевая (OTC) торговля и торговля между физическими лицами (P2P) меняют контрагента, порядок расчетов и риски, выходящие за рамки графиков.
| Тип торговли | То, чем пользователь фактически торгует |
|---|---|
| Мгновенная торговля | Право собственности на криптовалютный актив или его баланс на платформе. |
| Фьючерсные и бессрочные контракты | Контракт, отслеживающий будущие или постоянные колебания цен. |
| параметры | Это право, а не обязанность, связанное с ценой исполнения и сроком действия. |
| Внебиржевая (OTC) торговля | Крупная сделка, заключенная с торговым отделом или контрагентом. |
| Торговля между физическими лицами (P2P) | Прямая торговля, при которой риски оплаты и выплаты лежат между пользователями. |
Для большинства новичков спотовая торговля — это правильный выбор. Ее механика прозрачна, не требует расчета цены ликвидации, и нет необходимости отслеживать даты истечения срока действия контрактов.
Мгновенная торговля криптовалютами
Спотовая торговля означает покупку или продажу реального криптовалютного актива по текущей рыночной цене или близкой к ней. Сделка завершается получением баланса в криптовалюте, фиатной валюте или стейблкоинах, в зависимости от выбранной стороны сделки.
Однако в спотовой торговле могут возникнуть проблемы, если платформа ненадежна, торговая пара неликвидна или актив движется слишком быстро до исполнения вашего ордера. Ни один из этих рисков не исчезает просто потому, что нет кредитного плеча.
Фьючерсные и бессрочные контракты в торговле криптовалютами
Фьючерсные контракты на криптовалюты обеспечивают ценовое воздействие через сами контракты, а не через прямое владение базовым активом. Бессрочные фьючерсы являются наиболее распространенным типом в мире криптовалют, поскольку у них нет срока истечения, но они предполагают платежи по финансированию и правила ликвидации, которые могут автоматически закрыть вашу позицию, если рынок движется против вас.
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) предупредила, что торговля фьючерсами, опционами и маржинальная торговля могут усугубить потери на волатильных рынках. Список бирж криптовалютных фьючерсов поможет вам сравнить цены ликвидации, ставки финансирования, требования к марже и комиссии на разных платформах. Все эти факторы должны быть ясны, прежде чем открывать какую-либо позицию.
Опционы и контракты в торговле криптовалютами
Криптовалютные опционы предоставляют покупателю договорное право, привязанное к конкретной цене исполнения и дате истечения срока действия. Их можно использовать для хеджирования позиции или спекуляций на тренде, но их ценообразование зависит от таких переменных, как подразумеваемая волатильность, которые трудно понять без опыта.
Торговля опционами на криптовалюты должна начинаться после тщательного изучения механики спотовой торговли, таких как исполнение ордеров, спреды и определение размера позиции. Справочник по специализированным биржам опционов на криптовалюты поможет вам сравнить условия контрактов, как только вы освоите основы.
Внебиржевая (OTC) и P2P (peer-to-peer) торговля криптовалютами
Внебиржевая торговля (OTC) обычно используется для крупных сделок (блочных торгов), когда торговый отдел получает ликвидность вне публичной книги ордеров. Хотя внебиржевая торговля криптовалютами может уменьшить видимое влияние крупных сделок на рынок, она создает проблемы с контрагентом, расчетами и документацией, отсутствующие на стандартных биржах.
Торговля между физическими лицами (P2P) напрямую связывает пользователей, часто с использованием эскроу-счетов или посредничества со стороны платформы для удержания средств во время транзакции. Однако споры по платежам, поддельные квитанции и региональные правила делают этот путь непригодным для новичков. Связанный с этим путь — это внутрисетевые обмены, и децентрализованные биржи (DEX) объясняют, чем они отличаются от внебиржевой торговли (OTC) и централизованных платформ.
Рыночные ордера, лимитные ордера, спреды и проскальзывание в торговле криптовалютами.
Тип ордера определяет, что трейдер предпочитает: скорость или контроль цены. Рыночный ордер предполагает быстрое исполнение, в то время как лимитный ордер устанавливает ценовой лимит, и оба варианта могут обойтись дороже, чем ожидалось, при низких спредах и ликвидности.
Рыночные ордера и быстрое исполнение в торговле криптовалютами.
Рыночный ордер мгновенно покупает или продает при наличии любой доступной ликвидности. Он не определяет конечную цену, а только направление и объем торгов.
Рыночные ордера хорошо работают в высоколиквидных торговых парах с низким объемом торгов. Однако в парах с низкой ликвидностью или на волатильных рынках рыночный ордер может быть исполнен по нескольким худшим ценам, поскольку доступная ликвидность исчерпывается на каждом уровне, и следующее исполнение происходит по следующей худшей цене.
Лимитные ордера и ценовой контроль в криптовалютах
Лимитный ордер определяет максимальную цену, которую вы готовы заплатить как покупатель, или минимальную цену, которую вы готовы принять как продавец. Это дает вам больший контроль над издержками исполнения, но сопряжено с риском того, что ордер вообще не будет исполнен, если цена не достигнет вашей целевой отметки.
На практике выбор между рыночным ордером и лимитным ордером зависит от того, что для вас важнее: завершение сделки или получение определенной цены.
Спред, проскальзывание и глубина книги ордеров в криптовалюте
Спред — это разница между лучшей доступной ценой покупки и лучшей доступной ценой продажи в любой момент времени. Если вы покупаете и продаете один и тот же актив немедленно, вы потеряете этот спред, даже до уплаты каких-либо заявленных комиссий.
Проскальзывание — это разница между ценой, которую вы видели до клика, и ценой, которую вы фактически получили. Неглубокий стакан ордеров, то есть стакан с низким объемом торгов на каждом ценовом уровне, усугубляет проскальзывание, поскольку для исполнения ордера среднего размера требуется несколько уровней.
| Вопрос стоимости или реализации | Почему новички замечают это уже после заключения сделки? |
|---|---|
| Разница в ценах (спред) | Цена покупки в данный момент выше цены продажи. |
| Скольжение цены | Цена исполнения отличается от цены, отображаемой перед нажатием кнопки. |
| Терминальный сбор | Немедленное исполнение может обойтись дороже, чем предоставление ликвидности в ожидании. |
| Комиссия за снятие средств | Перевод средств за пределы платформы может привести к дополнительным расходам. Стоимость сети Или платформа. |
Комиссии за торговлю криптовалютами — это лишь один из аспектов качества исполнения ордеров. Дешевая сделка на платформе с низкой ликвидностью в конечном итоге может оказаться дороже, чем сделка с немного большей комиссией на платформе с большим и хорошо поддерживаемым стаканом ордеров.
Почему низкие комиссии могут быть дорогими в торговле криптовалютами
Низкие заявленные комиссии часто скрывают спреды, комиссионные сборы, сборы за вывод средств и минимальные суммы ордеров. Платформы на основе приложений также могут применять разные структуры комиссий в зависимости от экрана или способа размещения ордеров. Перед использованием любой платформы проверьте ее полный прейскурант комиссий, а не только основные ставки маркет-мейкера и маркет-тейкера.
Как начать торговать криптовалютами
Пропуск этапа настройки и немедленный переход к покупке — самая распространенная ошибка среди новичков в криптовалюте. Следующие шаги помогут вам взвесить все за и против, обеспечив осознанный и безопасный старт.
Шаг 1: Поймите суть того, что вы покупаете.
Прежде чем пополнять свой счет какой-либо суммой, необходимо понимать, каким активом вы собираетесь торговать, какой валютной парой вы торгуете и какие правила используете на платформе. Например, перед размещением любого ордера на покупку крайне важно знать, что BTC/USDT означает покупку биткоина за Tether.
Шаг 2: Выберите надежную торговую платформу с прозрачными комиссиями и поддержкой вывода средств.
Убедитесь, что платформа поддерживает ваш географический регион, публикует полный прейскурант комиссий и позволяет выводить средства на внешний кошелек. Список торговых платформ для начинающих может стать полезной отправной точкой.
Шаг 3: Защитите свой аккаунт, прежде чем вносить какие-либо средства.
Включите двухфакторную аутентификацию в приложении, выберите уникальный и надежный пароль и активируйте списки разрешенных выводов средств, если платформа предоставляет эту функцию. Все эти шаги необходимо выполнить, прежде чем средства будут переведены на ваш счет.
Шаг 4: Начните с внесения демо-депозита и вывода его части.
Прежде чем вкладывать реальные деньги, отправьте небольшую сумму на платформу, а затем попробуйте вывести часть из неё. Если платформа задерживает или блокирует вывод средств, это знак того, что следует остановиться и не продолжать.
Шаг 5: Потренируйтесь в размещении рыночных и лимитных ордеров на небольшой объем.
Размещайте рыночные и лимитные ордера, используя сумму, которую вы можете позволить себе потерять. Цель этого шага — понять, как на практике работают исполнения ордеров, комиссии и балансы, а не получить прибыль.
Шаг 6: Записывайте каждую сделку с самого начала.
Запишите цену входа, цену выхода, уплаченные комиссии, причину сделки и конечный результат. Эта запись станет вашим единственным надежным источником информации для анализа того, что работает, а что нет в ваших стратегиях.
Шаг 7: Перед увеличением объема торгов проверьте наличие ошибок.
После совершения 10-20 сделок внимательно проанализируйте свои записи. Прежде чем увеличивать размер торговой позиции, выявите повторяющиеся закономерности, приведшие к убыткам, будь то из-за высоких комиссий, неудачных исполнений ордеров или эмоциональных решений.
После того как этот процесс будет налажен и станет стабильным, понимание принципов работы криптовалютных кошельков для начинающих становится крайне важным, прежде чем переводить крупные суммы с торговой платформы. Управление закрытыми ключами и фразами восстановления сопряжено со своими рисками, которые необходимо понимать.
Индикаторы для торговли криптовалютами: объяснение для начинающих
Графики и индикаторы помогают систематизировать информацию о криптовалютном рынке, но они не предсказывают результаты. Это инструменты для более точного анализа цены, объема, тренда и импульса, и их следует использовать как один из нескольких источников информации, а не как сигналы для принятия решений в отрыве от контекста.
Цена, размер и сроки
Для понимания движения рынка криптовалютные графики отображают цену во времени, при этом объем обычно показывается ниже. Временной интервал имеет решающее значение, поскольку одно и то же движение цены может выглядеть как основной тренд на пятиминутном графике, в то время как на дневном графике это может быть просто шум.
Начинающие трейдеры часто ошибочно принимают краткосрочные подъемы, включая внезапные максимумы, вызванные низкой ликвидностью (фитили свечей) и движениями, обусловленными новостями, за постоянные развороты тренда. Проверка как минимум двух временных интервалов перед принятием каких-либо действий снижает этот риск.
Скользящие средние, индекс относительной силы (RSI), MACD и уровни поддержки.
Скользящие средние, индекс относительной силы (RSI), индикатор схождения-расхождения скользящих средних (MACD) и зоны поддержки или сопротивления являются одними из наиболее часто используемых индикаторов в криптовалютной торговле, каждый из которых по-своему отражает прошлое поведение цены.
Каждый показатель отвечает на свой вопрос:
- Скользящие средние показывают общее направление движения рынка, но они отстают от движения цен.
- Индекс относительной силы (RSI) показывает, сильный или слабый импульс, а не гарантирует ли разворот тренда.
- Индикатор MACD сравнивает изменения импульса между двумя скользящими средними и показывает, когда эти изменения расходятся.
- Уровни поддержки и сопротивления определяют ценовые уровни, на которых трейдеры исторически реагировали, покупая или продавая.
Не существует единого списка индикаторов, работающих во всех рыночных условиях и временных рамках. Новичкам больше всего полезно понимать, что измеряет каждый индикатор, а не пытаться собрать как можно больше.
Ложные сигналы и подтверждение
Ложные сигналы возникают, когда индикатор указывает на движение, которое быстро оказывается ложным. Они наиболее распространены во время волатильных или боковых рынков, периодов низкой ликвидности, новостных событий и последовательных распродаж, которые могут привести к резким, временным колебаниям цен.
Подтверждение — это процесс проверки того, указывают ли несколько входных данных, включая движение цены, объем и общий тренд, в одном направлении, прежде чем предпринимать какие-либо действия. Этот процесс не исключает риска, но снижает вероятность принятия решения на основании одного ошибочного сигнала.
Почему индикаторы не заменяют управление рисками?
Хотя индикаторы могут помочь в разработке торгового плана, они не могут определить, какой уровень риска следует принять, где разместить стоп-лосс ордер или каков максимально допустимый убыток, поэтому управление рисками должно быть первоочередной задачей.
Трейдер, использующий вполне корректную схему индикаторов, но рискующий слишком большой суммой на одной сделке, может потерять деньги из-за комиссий, проскальзывания или размещения стоп-лосса на временном фитиле до того, как рынок начнет двигаться, как ожидалось.
Платформы, приложения и брокеры для торговли криптовалютами, похожие на Robinhood.
Торговая платформа для криптовалют — это место, где принимаются ваши ордера, хранятся или управляются ваши средства, регистрируются ваши сделки и определяются доступные вам продукты. Выбор платформы влияет на хранение активов, доступные активы, типы ордеров, правила вывода средств, время безотказной работы и возможности экспорта налоговых данных. Для начинающих понимание этих аспектов крайне важно перед началом торговли, и вы можете обратиться к нашему руководству для начинающих по торговле криптовалютами.
Централизованные биржи (ЦБ)
Централизованные платформы предлагают пользователям торговлю на основе учетных записей, книги ордеров, возможность пополнения счета фиатными деньгами и поддержку клиентов. Эти платформы являются наиболее очевидной отправной точкой при сравнении доступных вариантов, поскольку они объединяют средства, ордера, балансы и историю торгов в одном месте. Вы можете задаться вопросом: означает ли отсутствие биткоина в вашем инвестиционном портфеле, что вы упускаете значительную прибыль?
Однако компромисс заключается в хранении средств. Баланс, хранящийся на центральной платформе, находится в руках самой платформы, и кастодиальные кошельки отличаются от кошельков, где вы храните свой собственный закрытый ключ. Центр обмена криптовалют — полезная отправная точка для понимания различных типов платформ, ассортимента продуктов и регионального охвата перед внесением средств.
Торговля криптовалютами через брокерские приложения
Приложения для торговли криптовалютой, работающие по брокерской модели, предлагают более простой интерфейс, избегая некоторых сложностей, но эта простота часто сопровождается меньшим количеством типов ордеров, различными способами начисления комиссий, ограниченными возможностями вывода средств или правилами, специфичными для платформы, которые могут быть не сразу очевидны с главного экрана. Если вы хотите узнать, с чего начать, вы можете узнать, как купить биткоины на своем устройстве.
Прежде чем пополнять счет в каком-либо приложении для торговли криптовалютой, проверьте правила вывода средств, структуру комиссий, способ перевода средств и доступность приложения в вашем регионе. Не следует путать командную строку приложения с полной картиной того, на что вы соглашаетесь.
Децентрализованные биржи (ДЕКС)
Децентрализованные платформы позволяют пользователям торговать напрямую из цифрового кошелька через смарт-контракты или пулы ликвидности, не передавая хранение активов центральной платформе. Этот тип платформ устраняет один из видов рисков, связанных с хранением активов, но создает другие, включая ошибки управления кошельком, комиссионные сборы, риски, связанные с MEV (минимально жизнеспособными активами), и уязвимости смарт-контрактов.
Кошельки с самостоятельным хранением предоставляют большую свободу и ответственность по сравнению с платформенными счетами. Для новичков, желающих понять разницу, Центр криптовалютных кошельков предоставляет подробное объяснение того, чем хранение на счете отличается от хранения в кошельке на практике.
Торговые приложения, интерфейсы прикладного программирования (API) и программное обеспечение.
Помимо самой торговой платформы, трейдеры криптовалют часто используют инструменты построения графиков, оповещения о ценах, трекеры портфеля, инструменты экспорта налоговых данных, торговых ботов и ежедневные журналы. Слишком много инструментов не обязательно улучшит слабый торговый процесс, и для начинающих приоритетом должна быть платформа, предлагающая понятный предварительный просмотр графиков, надежные средства вывода средств, надежные средства контроля безопасности и возможность загрузки торговых журналов. Также важно помнить о потенциальных рисках безопасности, таких как мошенничество с SIM-картами, используемое для кражи криптовалюты.
Управление рисками, использование заемных средств и ошибки новичков.
Управление рисками — это защита, которая ограничивает ущерб, который может нанести вашей счёту одна неудачная сделка. Это управление включает в себя размер позиции, стоп-лосс ордера, правила кредитного плеча, отслеживание комиссий, надёжность платформы и поведение после убытков, включая закономерности, которые заставляют трейдеров увеличивать позицию, когда им следует откатиться назад.
Определение размера позиции и правил установки стоп-лосса.
Определение размера позиции относится к решению о размере капитала, выделяемого на одну сделку. Стоп-лосс ордер, с другой стороны, указывает цену или условие, при котором сделка становится недействительной и позиция должна быть закрыта.
Стоп-лосс ордера не гарантируют исполнения точно по указанной вами цене. На рынках криптовалют с высокой волатильностью стоп-лосс ордер может сместиться, сработать во время временного падения свечи или вообще не достичь ожидаемой цены до восстановления рынка.
Кредитное плечо и ликвидация
Кредитное плечо в криптовалютах означает открытие позиции, превышающей ваш депозитный капитал, за счет заемных средств или маржи. Небольшое изменение цены может привести к относительно большей прибыли или убытку. Ликвидация происходит, когда платформа автоматически закрывает вашу позицию, поскольку ваш счет больше не покрывает заемные средства.
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) предупредила, что волатильность может усиливать прибыль и убытки по маржинальным фьючерсным контрактам. Начинающим трейдерам, которые не могут объяснить цену ликвидации, ставку финансирования, требования к марже и общую сумму комиссионных сборов, не следует использовать кредитное плечо. Эти показатели должны быть ясны до открытия позиции, а не после того, как произошел убыток.
Страх упустить возможность (FOMO), торговля из мести и чрезмерная торговля
Страх упустить возможность (FOMO) заставляет трейдеров открывать позиции после того, как ценовое движение уже произошло. С другой стороны, торговля из мести подталкивает трейдеров к увеличению размера позиции после убытка в попытке его компенсировать. Чрезмерная торговля, с ее сопутствующими комиссиями и усталостью от принятия решений, приводит к постоянному истощению счета, даже в периоды, когда сделки в целом приносят прибыль.
Составление письменного контрольного списка рисков помогает выявлять эти закономерности до того, как они приведут к значительным затратам:
- Запишите торговую идею, прежде чем приступать к её реализации.
- Прежде чем думать о прибыли, определите максимально допустимый убыток.
- Не увеличивайте размер позиции после проигрыша.
- Прекратите торговлю на сегодня после неоднократного нарушения собственных правил.
- Проверяйте комиссионные сборы и разницу в цене, а также результат сделки, а не только показатели прибыли или убытка.
Торговля криптовалютами может быть прибыльной для некоторых дисциплинированных трейдеров, но прибыльность никогда не гарантирована, и цепочка удачи не гарантирует надежного процесса.
Надежность платформы и налоговая отчетность
Сбои в работе платформы, приостановка вывода средств, списание активов и проверка счетов — все это может повлиять на вашу способность закрыть позицию при необходимости. Это риски, связанные с платформой, которые существуют независимо от того, насколько хорошо настроена сама сделка.
В налоговой документации отслеживается каждая транзакция. Налоговая служба США (IRS) рассматривает цифровые активы как собственность, а прибыль, убытки и доход от операций с криптовалютой являются налогооблагаемыми событиями. С самого начала ведите упорядоченный учет комиссий, ведомостей себестоимости, переводов средств с кошелька и экспорта данных с платформы. Исправление неряшливых записей через год потребует гораздо больше усилий, чем формирование этой привычки на раннем этапе.
Мошенничество, поддельные платформы и проверки безопасности учетных записей.
Мошенничество в сфере торговли криптовалютами широко распространено: поддельные веб-сайты часто имитируют внешний вид легитимных платформ, отображают фиктивные балансы счетов и блокируют вывод средств до тех пор, пока жертва не заплатит комиссию за разблокировку своих денег. Поскольку списки поддельных платформ не обновляются в течение длительного времени, понимание закономерностей мошеннического поведения гораздо ценнее, чем любой конкретный черный список.
Перед отправкой денег проверьте наличие следующих предупреждающих знаков:
- Посторонний человек перевел разговор в WhatsApp, Telegram или закрытую группу.
- Профессор, ассистент, наставник или кто-то, с кем вы познакомились на эмоциональном уровне, направил вас на ту или иную платформу.
- Платформа демонстрирует рост прибыли, но требует уплаты налогов, комиссий за вывод средств или верификацию перед разрешением вывода денег.
- Домен новый, использует орфографическую ошибку в названии известного бренда или отличается от официального домена, которому можно доверять.
- Служба поддержки клиентов не рекомендует или задерживает отзыв заявок на пробный период.
- Сервис возврата средств появился уже после того, как средства были заморожены, и для их разблокировки требовалась предоплата в криптовалюте.
Как Федеральная торговая комиссия (FTC), так и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) выпустили предупреждения о мошеннических сайтах по торговле цифровыми активами, поддельных скриншотах учетных записей и аферах с использованием поддельных сертификатов и обещаний фиксированной доходности. Проверки безопасности следует проводить до первого депозита, а не после возникновения проблемы. Используйте уникальные пароли, двухфакторную аутентификацию (2FA) в приложениях, списки разрешений на вывод средств, если платформа их предоставляет, и доверенные домены, сохраненные в избранном. Базовые меры безопасности, такие как 2FA и уникальные пароли, важнее, чем выбор правильной платформы. Список наиболее безопасных криптовалютных бирж поможет вам сравнить их методы холодного хранения, страховое покрытие и историю аудита.
Никакая оценка не заменит вашу собственную проверку URL-адреса, поведения при загрузке и пути в службу поддержки.
Общие вопросы
Выгодна ли торговля криптовалютами?
Торговля криптовалютами может быть прибыльной для некоторых опытных трейдеров, но надежной гарантии прибыли нет. Комиссии, спреды, проскальзывание, кредитное плечо, налоги, мошенничество и эмоции — все это может свести на нет любую прибыль.
Возможно ли торговать криптовалютами круглосуточно?
Торговля криптовалютами практически непрерывна, поскольку многие криптовалютные биржи работают ежедневно, но платформы могут временно приостанавливать торговлю, проводить техническое обслуживание, ограничивать вывод средств или испытывать сбои. Кроме того, непрерывная работа рынков не исключает рисков ликвидности в периоды затишья, когда количество активных участников ниже.
Торговля криптовалютами через Robinhood — это то же самое, что торговля на полноценной криптовалютной бирже?
Торговля криптовалютами через Robinhood не является автоматически тем же самым, что и использование полноценной криптовалютной биржи. Подход брокера к торговле криптовалютами может отличаться с точки зрения типов ордеров, маршрутизации, комиссий, активов, переводов, хранения, регионального доступа и налоговой отчетности.
В чём разница между спотовой торговлей криптовалютами и торговлей фьючерсами?
Спотовая торговля криптовалютами предполагает прямую покупку или продажу базового актива или баланса платформы. Фьючерсы и бессрочные контракты, с другой стороны, представляют собой сделки, отслеживающие ценовые колебания, и могут включать в себя кредитное плечо, платежи за финансирование, маржин-коллы и риски ликвидации.
Как новичкам безопаснее всего начать практиковаться в торговле криптовалютами?
Самый безопасный способ для начинающих попрактиковаться в торговле криптовалютами — это обучение, симулятор торговли криптовалютами, виртуальная торговля, небольшие тестовые ордера и ведение учета перед использованием реального капитала. Практика должна включать в себя проверку комиссий, ошибок и тестирование вывода средств.
Как определить, является ли сайт для торговли криптовалютой поддельным?
Сайт для торговли криптовалютой может быть поддельным, если он был создан на основе личных сообщений, обещает гарантированную прибыль, блокирует вывод средств, требует дополнительных комиссий за разблокировку средств, использует похожий домен или отображает непроверяемые балансы. Прекратите отправлять деньги и сообщите о сайте, вместо того чтобы платить дополнительные сборы за восстановление доступа.
Комментарии закрыты.